Презентация на тему Альфа-Банк

устранения потерь!
Lean-методика в банковских процессах

то Вам не нужен Инструмент!
Наши

стандартные Цели:
Повышение Производительности
Снижение Себестоимости
Повышение Качества Результата

Lean-методика в банковских процессах

Все три показателя связаны

и улучшение одного невозможно без ухудшения других?
Возможно и достижимо:
Ключевой параметр – Эффективность Процесса!

Производитель

Потребитель

нужное Потребителю
Ограничить «внутрипроцессное потребление»
Убрать всё Ненужное
Ненужные Потребителю Результаты
Ненужное

Потребителю Качество
Ненужные Производителю Процессы

Рационализировать Необходимое
Совершенствовать процедуры / операции
Стандартизировать процедуры / операции
Организовать контроль

просто новый взгляд на привычные процессы!

методов Lean и Lean Six Sigma получило широкое распространение

в сфере банковских и финансовых услуг. Технологию Шести сигм успешно внедрили Bank of America, Citybank, Bank One, HSBC, Barclays, American Express, Lloyds TSB, BNP Paribas, Charles Schwab, Caterpillar Financial Services, Societe Generale и др.

Технология Lean Six Sigma в банковской сфере используется для решения тех же проблем, что и в других областях: снижения ошибок, повышения скорости и эффективности бизнес процессов, ликвидации брака, неэффективных затрат времени, повышения удовлетворенности клиентов, сокращения времени на вывод новых продуктов и др.

Bank of America в результате реализации проектов Lean Six Sigma по улучшению обслуживания клиентов заработал в 2002 г. дополнительно 1 млрд. долларов, а общий экономический эффект от ее внедрения, по оценке банка, к 2005 г. превысил 12 млрд. долларов.

проекты Lean Six Sigma в одном из региональных филиалов

Bank of America и полученный в течение 1 года эффект:
Улучшение системы продаж кредитных карточек: дополнительный доход $ 3 600 000
Уменьшение количества посетителей не ставших клиентами банка после первого визита: дополнительный доход в размере $ 7 800 000
Повышение эффективности работы вновь нанятых менеджеров по работе с клиентами: дополнительный доход в размере $ 2 000 000
Сокращение количества ограблений и связанных с ними потерь на 70% ;
Повышение доступности банковских ячеек: дополнительный доход в размере $ 5 000 000;
Сокращение потерь от хищения идентификационных номеров счетов при передаче данных: $ 6 600 000
Сокращение расходов на перемещение вновь нанятых сотрудников: экономия в $ 1 300 000
Ускорение процедуры выплаты федерального налога - $ 1 000 000

с помощью ограниченных ресурсов развития?

Проекта:
Большой и долгий
Охватывает много подразделений
Выполняет команда «развивателей»
Процесс
Проект
Проект
Проект
Проект
Проект
Проект
Проект

Понимание масштаба Lean - Проекта:
Быстрый и простой
В одном подразделении
Выполняет команда «на рабочем месте»
Много проектов в одном большом процессе

– проект для реализации
Список процессов

с приоритетами «важности»

Количественная оценка потерь по Этапам Процесса

Список возможных Проектов с приоритетами по «эффективности»

Критерии выбора процессов по Целям подразделения

«Инвентаризация» процессов подразделения

«Карта потерь» Процесса

Экспертная информация о потерях в Процессе

Проекты

Цели Подразделения по снижению/устранению потерь в Процессе

простым, коротким и успешным!
Должен принести существенную экономию, доход или

улучшение качества результата
Базовый коэффициент «экономия за 1 год / затраты проекта» больше 5
Срок реализации проекта – до 3 месяцев
«Успешность» заложена в критерии выбора проектов
Проектов должно быть много, а накапливаемый опыт внедрения делает каждый следующий проект эффективнее предыдущего
Инвестиции в организационную составляющую – самые эффективные!

Внедрение системы Lean проектов – инвестиции в развитие с очень коротким периодом возврата и высоким коэффициентом отдачи на вложенные средства.

подразделение
Стоимость Процесса
Высокая
Средняя
Низкая
Сложность Процесса
Высокая
Средняя
Низкая
Требования Клиента
Необходимые параметры
Желательные

параметры
Необязательные

Прогноз Успешности
Высокая
Средняя
Низкая

Приоритет задачи

Критерия
Исходя из Вашей Цели: Качество / Стоимость /

Производительность
Определите «баллы» Процесса по каждому Критерию
5 – важный для Потребителя / большие Затраты / высокая Успешность
3 – средние показатели по критериям
1 – низкие показатели по критериям
Заполните таблицу экспертных оценок:

Приоритет процесса = сумма (балл по критерию х вес критерия)

документах/данных/информации
Потери времени на возврат / исправление / доработку

Дефекты в результатах работы этапа
Потери ресурсов на контроль / исправление / доработку
Увеличение времени «вход – выход» Процесса
Потери времени на ожидание в очереди внутри этапа
Потери времени на ожидание в очереди между этапами
Потери времени/ресурсов на нерациональные действия
…

Известные Дефекты в Результате Процесса
Потери времени/ресурсов на исправление / доработку

Составление «Карты потерь»
Эксперты обсуждают каждый Этап Процесса, перечисляют известные им Потери ресурсов и/или качества, вносят информацию в схему

ИТ
Каскадная технология ведения проектов
Процессы сопровождения ИТ систем
Процессинг

ошибок «А» на 50% на участке «B»
Обрабатывать не менее

100 документов «C» в час
Сократить среднее время «вход-выход процесса D» до 1ч
Обрабатывать не менее 20 док. «E» в час на 1 сотрудника
Сократить себестоимость обработки 1 док. «F» на 30%
…

Проверьте! Нужна ли Ваша Цель Потребителю?

Проверьте! Сколько Ваша Цель принесет $ Банку?

Карте потерь
Четко определить Целевые значения Проектов
Определить «вес» каждого Критерия

(по Вашей Цели)
Определить «баллы» Процесса (5 – «отлично», 1 – «плохо»)
Заполнить Таблицу экспертных оценок:

Приоритет процесса = сумма (балл по критерию х вес критерия)

и E-mail, на 10%
Управление Инцидентами. Снижение среднего времени ожидания

начала решения инцидента с момента его направления на группу на 30%.
Управление Инцидентами. Сокращение средней продолжительности решения инцидента на 30% (время с момента начала решения инцидента, до момента его закрытия)
Сокращение на 25% трудозатрат на разработку технологической документации при внутренней разработке
Сокращение времени на выпуск карты для сотрудника банка до 5 рабочих дней

должны основываться на данных и фактах из Процесса!

– максимум точности при минимуме затрат ресурсов!
Максимально возможная конкретизация

Ожиданий и Рисков

Достоверная схема реального Процесса

Достоверные данные в необходимом объеме

Цель Проекта и экспертные оценки Доходов и Расходов

Собрать существующие данные и/или провести собственные измерения

Создать Схему Процесса

Экспертная информация и «исторические» схемы Процесса

Устав Проекта

Цели Подразделения по снижению/устранению потерь в Процессе

важная информация Проекта.
Устав проекта - удержание Проекта в рамках

утвержденных целей/задач.
Устав проекта - универсальный инструмент коммуникации.

Lean Production

выявление потерь, временных ловушек, нарушений ритма процесса.

Карта процесса ПВПРК (SIPOC) выявление факторов, влияющих на качество на каждом этапе переработки.

Обычные карты описания процессов в формате UML и IDEF для понимания последовательности действий в процессе.

Карта процесса Spaghetti выявление неправильной организации объектов и ненужных перемещений