Слайд 2
Эволюция системы противодействия отмыванию преступных доходов
Способы проведения операций
с «грязными» деньгами и их увода от конфискации известны
давно, но только в начале XX в. это явление получило наиболее широкое распространение (криминальные круги стали
контролировать игорный бизнес).
Количество наличных денег было велико и преимущественно представлено в мелких купюрах и монете.
Хранение и использование денег доставляло неудобства и тогда были изобретены автоматы мелкой торговли, стиральные автоматы, работавшие на монете.
Так возникло понятие «отмывание» денег.
Слайд 3
Источники получения нелегальных денег
начало 20 века
игорный бизнес
70-е годы 20 века по настоящее время
распространение наркотиков
торговля оружием
похищение
людей с целью выкупа
«черные» азартные игры
игорный бизнес
Слайд 4
Объемы отмываемых денег
в среднем за год в целом
по миру:
1998-2000 годы
от 500 млрд долларов до 1,5
трлн долларов
2007-2010 годы
от 1,5 трлн долларов до 4 трлн долларов
По сравнению с ВВП отдельной страны:
от 5% (Япония) до 30-40% (США, Россия)
Слайд 5
Три стадии отмывания денег:
разбиение
наличные средства разбиваются на небольшие
суммы и зачисляются (вкладываются) в различные инструменты: на банковские
счета, в дорожные чеки, векселя, почтовые переводы
и др.
рассредоточение
с целью сокрытия источника получения делаются многочисленные переводы со счета на счет в пределах одного банка, а также переводы из одного банка в другой, из одной страны в другую, с одного инструмента в другой
преобразование
незаконных средств в законные средства через интеграцию в экономику наравне с обычными активами, полученными законным путем (инвестиционные фонды, предпринимательская деятельность и др.). Особо уязвимыми считаются предпринимательская деятельность, рынки ценных бумаг, драгоценных металлов
Слайд 6
Начало борьбы с отмыванием нелегальных денег на международном
уровне
декабрь 1988 - Венская Конвенция ООН
(около 170
стран) «О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ»:
законодательно определить отмывание прибыли от торговли наркотиками как преступление и санкционировать конфискацию преступных доходов
содействие в получении необходимой информации
призыв к укреплению международного сотрудничества
Слайд 7
июль 1989 – в Париже создана Специальная
финансовая комиссия по проблемам отмывания капитала – ФАТФ (Financial
Action Task Force)
цель: разработка международного стандарта по борьбе с отмыванием капитала
февраль 1990 – ФАТФ разработан документ
«Сорок рекомендаций»:
создание специального органа финансовых расследований – финансовой разведки
законодательная классификация отмывания денег
как самостоятельного преступления
принятие закона о конфискации
отмена закона о тайне банковских вкладов
идентификация клиентов, осуществляющих операции с денежными средствами и имуществом
хранение информации о клиентах и сделках
информирование соответствующих органов о крупных или подозрительных сделках с указанием клиента, проводящего операцию
Слайд 8
ноябрь 1990 – Страсбургская Конвенция Совета Европы
«Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной
деятельности».
В соответствии с ней страны должны были разработать и внедрить законы, соответствующие положениям конвенции:
объявить преступлением отмывание денег, полученных в результате совершения любого преступления
принять закон о конфискации доходов, полученных незаконным путем
содействия в расследовании, замораживании активов, признании судебных решений других стран
Слайд 9
июнь 1991 – Директива Совета Европы №
91/308ЕЕС «О предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания
капиталов». Определены положения по формированию государствами-участниками единых мер в области противодействия отмыванию преступных доходов :
идентификация лиц
хранение идентификационных документов
сообщение в уполномоченный орган о подозрительных операциях
контроль за передачей информации в уполномоченный орган
подготовка персонала по вопросам выявления операций по отмыванию капитала
принятие закона о конфискации доходов, полученных незаконным путем
Слайд 10
июнь 1995 – создание Группы «Эгмонт». Неофициальная
организация государственных ведомств-получателей раскрываемой информации. Цель: создать коллективный механизм
для укрепления взаимного сотрудничества и обмена информацией
для выявления и пресечения отмывания денег
для выявления и пресечения финансирования терроризма
Сегодня членами группы являются подразделения финансовой разведки 127 стран
Слайд 11
1997 год – создание МАНИВЭЛ (Комитет Совета
Европы по оценке мер противодействия легализации преступных доходов и
финансирования терроризма) как подкомитета Европейского комитета Совета Европы по проблемам преступности. Цель МАНИВЭЛ:
Обеспечение в государствах-членах Совета Европы надежного и эффективного функционирования систем по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Одна из основных форм работы Комитета – проведение взаимных оценок стран участниц на основе 40+9 Рекомендаций ФАТФ
Слайд 12
июнь 1998 – резолюция Совета безопасности ООН
по борьбе с финансированием террористической деятельности.
перечень конкретных мер,
которые должны быть предприняты государствами с целью предотвращения и пресечения на своей территории финансирования и подготовки любых актов терроризма
перечни физических и юридических лиц, средства которых должны быть заблокированы
Далее новые резолюции с уточненными перечнями лиц:
сентябрь 2001, январь 2002 и др.
Слайд 13
1999 – Международная конвенция ООН
«О борьбе с
финансированием терроризма»
установление в странах-участниках уголовной, гражданско-правовой и административной ответственности
за деяния, связанные с финансированием терроризма
оказание государствами взаимной правовой помощи и обеспечение условий выдачи преступников
страны -участники должны принимать меры по определению, обнаружению, блокированию или аресту любых средств, используемых в целях совершения преступлений террористического характера
Слайд 14
2000 – Вольфсбергские принципы (всеобщие директивы по противодействию
отмыванию
доходов в частном банковском секторе)
установление в целях
защиты мировой финансовой системы от проникновения преступных капиталов правил ведения операций с клиентами, в частности, получение достоверных сведений о клиенте, выявление, документальное фиксирование, хранение сведений о подозрительных операциях, их направление в уполномоченный орган, организацию программ обучения сотрудников правилам противодействия отмыванию и создание системы внутреннего контроля
Слайд 15
2001 – Документ Базельского комитета «Тщательная проверка клиента
кредитными организациями». Впервые разработано правило «Знай своего клиента»:
установлена
процедура идентификации клиента, включая дополнительные требования, применяемые в отношении определенных групп клиентов (трастовые компании, профессиональные финансовые посредники, политические деятели, банки-корреспонденты)
введен мониторинг счетов и операций клиентов на постоянной основе
Слайд 16
2002 – Вольфсбергские принципы по пресечению финансирования терроризма:
вопросы применения правила «Знай своего клиента»
выявление и определение деятельности,
связанной с финансированием терроризма
мониторинг на постоянной основе необычных операций
развитие сотрудничества с компетентными государственными органами
Слайд 17
Национальное законодательство в сфере противодействия легализации преступных доходов
и финансированию терроризма
множество законодательных и подзаконных актов, регулирующих
различные стороны общественных отношений, в том числе:
«базовый» закон в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма
нормы законодательства, устанавливающие уголовную ответственность за легализацию преступных доходов и финансирование терроризма
нормативно-правовой акт, устанавливающий права и обязанности подразделения финансовой разведки (ПФР)
Слайд 18
ФАТФ проводит оценку соответствия национальных законодательств и действующей
практики рекомендациям
В июне 2000 составлен первый «черный» список
стран:
Российская Федерация, Багамские, Каймановы, Маршалловы острова, острова Кука, Доминика, Израиль, Ливан, Лихтенштейн, Науру, Ниуэ, Панама, Филиппины, Сент-Китс и Невис, Сент-Винсент, Гренадины
В октябре 2002 принято решение об исключении Российской Федерации из «черного списка».
В июне 2003 на заседании сессии ФАТФ наша страна была принята в состав государств – членов этой организации.
Слайд 19
Работа над над Федеральным законом по противодействию отмыванию
денег в России:
в марте 1997 внесен в Государственную Думу Правительством
Российской Федерации и рядом депутатов
в октябре 1998 принят Государственной Думой, но отклонен Советом Федерации и возвращен на согласительную комиссию
в 1999 обновленный законопроект принят Государственной Думой, одобрен Советом Федерации, но отклонен на стадии подписания Президентом РФ
(в последующем по решению согласительной комиссии снят с рассмотрения)
в августе 2001 подписан Президентом РФ (№115-ФЗ)
Слайд 20
Работа Банка России по созданию государственной системы противодействия
отмыванию денег :
июль 1997 – Письмо «О методических рекомендациях
по вопросам организации работы по предотвращению проникновения доходов, полученных преступным путем, в банки и иные кредитные организации» № 479;
август 1997 – Положение «Об организации внутреннего контроля в банках» № 509 (теперь 242-П);
февраль 1999 – Указание «Об усилении валютного контроля со стороны уполномоченных банков за правомерностью осуществления их клиентами валютных операций и о порядке применения мер воздействия к уполномоченным банкам за нарушения валютного законодательства» № 500-У;
февраль 2001 – Указание оперативного характера «О Вольфсбергских принципах» № 24-Т
Слайд 21
Обобщая результаты проделанной российским банковским сообществом работы, можно
констатировать, что в достаточно сжатые сроки удалось сделать то,
на что в других странах уходили годы.
В апреле 2003 эксперты ФАТФ проводили оценку работы российской системы по ПЛПДиФТ.
Новосибирск вошел в состав 6-ти городов России, на которые была возложена ответственность предоставить экспертам полную и объективную информацию о состоянии дел, для последующего вынесения решения о включении РФ в члены ФАТФ. В июне 2003 РФ включили в состав ФАТФ
Слайд 22
6 октября 2004 - создана по инициативе России
ЕАГ
Членами ЕАГ первоначально являлись:
Беларусь, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан
и Узбекистан
статус наблюдателя в ЕАГ предоставлен 16 государствам и 14 международным и региональным организациям
Сегодня ЕАГ объединяет более 20 государств и 19 международных организаций (в том числе ФАТФ, Интерпол, ОБСЕ, Европейский банк реконструкции и развития, Международный валютный фонд).
ЕАГ является наблюдателем в ФАТФ и ведет активную работу в целях становления и развития в Евразийском регионе эффективной системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, которая соответствовала бы международным стандартам
Слайд 23
Активно развивается партнерство ЕАГ и МАНИВЭЛ.
С января 2006
заместитель председателя МАНИВЭЛ – представитель РФ, теперь – председатель
– Владимир Нечаев.
В 2006 при помощи ЕАГ и России создано и оснащено современными программными средствами подразделение финансовой разведки Кыргызской Республики.
В апреле 2008 создано подразделение финансовой разведки в Казахстане. В 2009 там принято законодательство о ПОД/ФТ.
Республика Беларусь в 2008 прошла взаимную оценку на предмет соответствия ее антиотмывочной системы международным стандартам ФАТФ с хорошими рейтингами по большинству показателей
В октябре 2009 Президент Республики Таджикистан Эмомали Рахмон подписал Указ о создании подразделения финансовой разведки – Департамента финансового мониторинга – при Национальном банке Таджикистана.
Слайд 24
09.11.2010-10.11.2010 состоялся совместный семинар по типологии ЕАГ/МАНИВЭЛ (г.Москва,
Россия).
13.01.2012 Беларусь ратифицировала соглашение о Евразийской группе ПОД ФТ
(закон принят Палатой представителей 19 декабря 2011 г.).
13.01.2012 Парламент Туркменистана ратифицировал соглашение с Евразийской группой о ПОД ФТ.
19.01.2012 Сенат Казахстана (верхняя палата) ратифицировал соглашение с Евразийской группой о ПОД ФТ.
22 мая 2012 года в Москве состоялся Консультативный форум "Совершенствование взаимодействия государственного и частного сектора в свете новых стандартов ФАТФ".
Слайд 25
Консультативный форум "Совершенствование взаимодействия государственного и частного сектора
в
свете новых стандартов ФАТФ« (22 мая 2012)
В работе приняли
участие представители Евразийской группы, ФАТФ, частного и государственного сектора стран-членов ЕАГ.
Обзор главных изменений в Рекомендациях ФАТФ, мировых стандартов ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Участники обсудили ключевые новации, в частности, касающиеся применения риск-ориентированного подхода, выявление признаков отмывания доходов от налоговых преступлений.
Евразийская группа ознакомила участников с планами внедрения новых стандартов в государствах-членах ЕАГ.
Международный учебно-методический центр финансового мониторинга (Россия) представил электронный курс обучения «Новая редакция международных стандартов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ».