Презентация на тему Хранение и уничтожение банковских карт. ОАО ОТП Банк

отражается в бухгалтерском учете мемориальным ордером, который вместе с

ПРИЧИНЫ УНИЧТОЖЕНИЯ БАНКОВСКИХ КАРТ

Неверно указаны: ФИО или срока действия карты.
Закончился срок действия карты.
Карта подлежит замене в связи с физической порчей.
Карта и ПИН-конверты, не были востребованы Клиентами в течение трех месяцев со дня передачи карты в ВСП Банка.
Карта «захвачена» банкоматом или «задержана» другими устройствами, а держатель карты в течение срока действия не обратился в Банк с заявлением о возврате.
Найдена банковская карта, а держатель не был обнаружен в течение срока действия карты или ранее объявлена как утерянная.

Сотрудник ВСП, ответственный за операционный функционал, в присутствии Клиента осуществляет надрез карты вдоль магнитной полосы, исключающий целостность магнитной полосы.

* ВСП — Внутреннее структурное подразделение.

ОАО «ОТП Банк»

/Управляющий ККО:
Составляет акт на уничтожение персонализированных банковских карт.
Уничтожает карты

Сотрудник ВСП, ответственный за приём и хранение банковских карт
На основании акта оформляет мемориальный ордер на списание банковских карт со счёта кассы (1 экземпляр).

1

Кассовый работник
Помещает в кассовые документы дня акт на уничтожение персонализированных банковских карт и мемориальный ордер на списание банковских карт

Сотрудник ВСП, ответственный за операционный функционал /Управляющий ККО
Формирует электронный файл в формате Excel с номерами уничтоженных карт и причинами блокировки (не позднее следующего рабочего дня), затем направляет копию акта об уничтожении банковских карт и электронный файл в Отдел процессинга операций с картами, для изменения статуса карты в ПО «Siebel».

Ответственный сотрудник Отдела процессинга операций с картами
После получения электронного файла обязан внести данные в Siebel в течение 5 рабочих дней с момента его получения. После внесения данных в Siebel электронные файлы уничтожаются.

Разрезанные карты в Отдел процессинга операций с картами не направляются, а уничтожаются на месте.

2

3

4

5

УНИЧТОЖЕНИЕ БАНКОВСКИХ КАРТ В ВСП/ККО БАНКА

Фольгу топпера, используемую при персонализации банковских карт (один раз

Неперсонализированные банковские карты, брак которых выявлен до персонализации.
Банковские карты, испорченные при персонализации.
Бракованные банковские карты, брак которых выявлен после персонализации.

Банковские карты уничтожаются, если:

Кроме банковских карт, нужно уничтожать:

Процедура уничтожения:

1. Оформляется Актом (2 экземпляра).
2. Подписывается присутствующими членами комиссии.
Первый экземпляр — передается в Отдел сопровождения кассовых операций для оформления мемориального ордера на списание банковских карт с подотчета.
Второй экземпляр — хранится в Управлении персонализации и рассылки в течение одного календарного года, далее передается в архив Банка.

1. Ошибочно отправленные в ВСП и возвращенные в Хранилище Банка.
2. Поступившие в Хранилище Банка, но предназначенные для отправки через службу доставки DHL.
3. В связи с окончанием срока действия банковской карты.

Уничтожению подлежат банковские карты, которые находятся в хранилище более трех месяцев с момента поступления:

ОАО «ОТП Банк»