Презентация на тему Ключевые показатели эффективности деятельности персонала банка

оценки эффективности Банковского бизнеса в разрезах эффективности системы организационного

управления и эффективности персонала.

Представленный перечень показателей предлагается принять в качестве стандарта для регулярного мониторинга эффективности Банковского бизнеса. Предложенные показатели могут быть использованы:
для мониторинга фактической ситуации в банке в названных выше аспектах,
для использования в качестве оснований стимулирования в системе стимулирования персонала,
для оценки эффективности отдельных подразделений и банка в целом,
для прогнозирования развития банка при принятии стратегических решений.

Предлагаемый перечень сформирован на основании показателей, разработанных в АКБ «РОСБАНК».

В презентации использованы результаты исследования компании АМТ Consulting Group (см. графики).
В исследовании АМТ Консалтинг групп принимали участие 23 банка. Все банки были разделены на три группы по величине активов по состоянию на середину 2004 года. Значения показателей брались за полный 2003 год.

3 УДЕЛЬНЫЕ ДОХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

4 ЭФФЕКТИВНОСТЬ БАНКА КАК БИЗНЕСА

Home

1 СТРУКТУРА ДОХОДНЫХ И ЗАТРАТНЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ БАНКА

показатели

Home

Чистый операционный доход (управленческий) с учетом и без учета резервов

Активы, приносящие доход – по Банку в целом

Home

СОДЕРЖАНИЕ

Расходы на персонал

Прочие административно-хозяйственные расходы

Home

Home

Расходы на оплату труда:

Заработная плата в составе: должностной оклад + премия ежемесячная + налоги (ЕСН, СС)
Премия из фонда руководителей подразделения
Премия по итогам года


Прочие расходы на персонал (дополнительные льготы):

Материальная помощь
Оплата листов по нетрудоспособности
Командировочные расходы
Представительские расходы
Затраты на средства связи (мобильной)
Затраты на предоставление служебного автотранспорта
(с учетом зарплаты водителей)
Затраты на проведение корпоративных праздников
Затраты на обучение персонала, на стажировки, на участие в конференциях, симпозиумах и пр.
Затраты по ДМС

ремонт)
Расходы на содержание объектов
Капитальные затраты (IT-оборудование, мебель, неIT-оборудование)
Текущие административно-хозяйственные

расходы
Затраты на поддержание и модернизацию IT-инфраструктуры

расходов к численности
персонала ($/чел.)
Отношение полных расходов на персонал

к численности персонала ($/чел.)

Отношение расходов на оплату труда к численности персонала – средняя
зарплата ($/чел.)

Доля расходов на персонал в полных административно-хозяйственных
расходах, %

Доля расходов на оплату труда в административно-хозяйственных
расходах, %

Доля расходов на оплату труда в общих расходах на персонал, %

Отношение расходов на обучение к расходам на оплату труда персонала, %

Home

Доля расходов на персонал филиала (или ТУ) в суммарных расходах на
персонал филиальной сети, %

Доля расходов на персонал подразделения верхнего уровня ГО в суммарных
расходах на персонал ГО, %

Доля премиальных выплат в заработной плате

Отношение стоимости дополнительных льгот к расходам на оплату труда, %

значение показателя может свидетельствовать о низкой эффективности системы управления

затратами. Относительно низкое значение показателя при соответствующих значениях других показателей может указывать на эффективное управление бизнесом.

2 УДЕЛЬНЫЕ ЗАТРАТНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

АХРов.
Характеризует среднюю стоимость одного сотрудника банка с учетом

всех компенсаций и непрямых выплат.

Отношение полных расходов на персонал к численности персонала ($/чел.)

2 УДЕЛЬНЫЕ ЗАТРАТНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

– средняя зарплата ($/чел.)
Показатель целесообразно применять не только в

его интегральном значении, но и в разрезе front office, back office или, при необходимости, по видам бизнеса Банка.

2 УДЕЛЬНЫЕ ЗАТРАТНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

относительную стоимость персонала по отношению к полной стоимости ведения

бизнеса.

Доля расходов на персонал в полных административно-хозяйственных расходах, %

2 УДЕЛЬНЫЕ ЗАТРАТНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

труда.
Доля расходов на оплату труда в административно-хозяйственных расходах,

%

2 УДЕЛЬНЫЕ ЗАТРАТНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

труда.
Характеризует проводимую Банком политику в области распределения затрат

на персонал. Показывает соотношение материального стимулирования и нематериальной мотивации. Характеризует корпоративную культуру Банка.

Доля расходов на оплату труда в общих расходах на персонал, %

2 УДЕЛЬНЫЕ ЗАТРАТНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

труда, %
Характеризует долю социальных выплат в общем размере

компенсационного пакета. Может использоваться для оценки конкурентоспособности компенсационного пакета Банка. Высокое значение показателя свидетельствует об акценте кадровой политики на непрямые выплаты. Низкое значение показателя может свидетельствовать об отсутствии системы социальной защиты персонала или быть вызвано ограничением на размер компенсационного пакета при высоком уровне базовой заработной платы и/или премиальных выплат.

2 УДЕЛЬНЫЕ ЗАТРАТНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

труда персонала, %
Характеризует проводимую Банком политику в области распределения

затрат на персонал.
Для российских компаний нормой признается значение 1 – 5% ФОТ.
Низкое значение показателя свидетельствует о неразвитости или об отсутствии системы обучения персонала.

2 УДЕЛЬНЫЕ ЗАТРАТНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

по отношению к полной стоимости персонала всей филиальной сети,

%.

Доля расходов на персонал филиала (или ТУ) в суммарных расходах на персонал филиальной сети, %

2 УДЕЛЬНЫЕ ЗАТРАТНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

уровня по отношению к полной стоимости персонала ГО, %.

Доля расходов на персонал подразделения верхнего уровня ГО в суммарных расходах на персонал ГО, %

2 УДЕЛЬНЫЕ ЗАТРАТНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

стимулирующих выплат в общем размере заработной платы или дохода.
Высокое

значение показателя в заработной плате и доходе в целом, как правило, связано с направленностью системы материального стимулирования на достижение результата.

2 УДЕЛЬНЫЕ ЗАТРАТНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

за год ($/чел.) – производительность труда 1
Отношение чистого

операционного дохода к численности персонала ($/чел.)
– производительность труда 2

Отношение чистого операционного дохода к расходам на оплату труда
– производительность труда 3

Отношение чистого операционного дохода к расходам на персонал

Отношение активов, приносящих доход к численности персонала ($/чел.)

Чистый операционный доход на одного сотрудника соответствующего
подразделения по статьям ($/чел.): казначейские операции,
инвестиционно-банковские услуги, кредиты юридическим/физическим лицам,
депозитарные услуги, операционно-кассовое обслуживание, управление
активами

Home

3 УДЕЛЬНЫЕ ДОХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

за год ($/чел.)
Один из показателей, характеризующих производительность труда.
Характеризует

экономическую эффективность работы Банка. Высокое значение прибыли на одного сотрудника часто связано с высокой эффективностью управленческой деятельности. Низкое значение прибыли является следствием низкой доходности деятельности или ее высокой затратности.

3 УДЕЛЬНЫЕ ДОХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

Второй показатель, характеризующий производительность труда. Может рассчитываться как для

Банка в целом, так и для отдельных «добывающих» подразделений по соответствующим составляющим операционного дохода.
Низкое значение показателя, помимо экономических или структурных причин, часто является следствием избыточного количества персонала или свидетельствует о недостаточном уровне его квалификации и/или мотивации.

3 УДЕЛЬНЫЕ ДОХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

труда
Третий показатель, характеризующий производительность труда персонала. Тождественно равен

отношению чистого операционного дохода на одного сотрудника к средней зарплате. Показывает сколько рублей дохода принес 1 рубль зарплаты.
Чем выше значение показателя, при прочих равных условиях, тем выше эффективность вложения в заработную плату. Низкое значение показателя может указывать на низкую квалификацию или мотивацию персонала, неправильную организацию труда и неэффективность управленческой деятельности.

3 УДЕЛЬНЫЕ ДОХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

Характеризует эффективность работы персонала. Показывает сколько рублей дохода принес

1 рубль полных затрат на персонал.
Высокое значение показателя может говорить об экономии на человеческих ресурсах. Следствием чего будут негативные тенденции в будущем. Низкое значение показателя указывает на неэффективность деятельности и системы организационного управления.

3 УДЕЛЬНЫЕ ДОХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

Может рассчитываться как для Банка в целом, за минусом

резервов, так и для соответствующих «добывающих» подразделений.

3 УДЕЛЬНЫЕ ДОХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

по статьям ($/чел.)
Конкретизация показателя «Отношение чистого операционного дохода к

расходам на персонал» в аспекте видов деятельности и подразделений:
казначейские операции,
инвестиционно-банковские услуги,
кредиты,
депозитарные услуги,
операционно-кассовое обслуживание,
управление активами.

3 УДЕЛЬНЫЕ ДОХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

Отношение чистого операционного дохода к полным
административно-хозяйственным расходам

Отношение годовой прибыли к полным административно-хозяйственным
расходам банка за год

эффективность деятельности Банка как бизнеса.
Может рассчитываться как по

Банку в целом, так и по отдельным «добывающим» подразделениям.
Высокое значение показателя свидетельствует о высокой эффективности ведения бизнеса, высокой эффективности системы организационного управления.

4 ЭФФЕКТИВНОСТЬ БАНКА КАК БИЗНЕСА

за год
Показатель аналогичен предыдущему, только по отношению к годовой

прибыли.
Может рассчитываться только по отношению к Банку в целом.

4 ЭФФЕКТИВНОСТЬ БАНКА КАК БИЗНЕСА

СОДЕРЖАНИЕ
1

СОСТАВ И СТРУКТУРА ПЕРСОНАЛА

2 ХАРАКТЕРИСТИКИ ПЕРСОНАЛА

3 ДВИЖЕНИЕ ПЕРСОНАЛА

4 УКОМПЛЕТКОВАННОСТЬ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКА

Home

персонала Банка
Количество сотрудников компании на одного сотрудника кадрового

подразделения

Доля сотрудников управленческого звена

Доля специалистов

работы в Банке
Гендерный состав сотрудников Банка

уволенных сотрудников
Текучесть персонала
Количество работников, перемещенных на другую должность
Коэффициент

внутренней мобильности персонала

Незапланированная текучесть

Отсутствие на работе