Слайд 2
1.Сущность и функции ЦБ РФ
Центральный банк — главный
регулирующий государственный/межгосударственный орган кредитной системы страны или группы (союза)
стран
Основными целями деятельности Банка России являются:
- обеспечение эффективной организации и проведения денежно-кредитной политики;
- защита и обеспечение устойчивости рубля;
- развитие и укрепление банковской системы страны.
Слайд 3
Функции ЦБ РФ
1. Монопольно осуществляет эмиссию наличных
денег и организует наличное денежное обращение;
Во взаимодействии с
Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную поли тику;
Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;
4. Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами;
Слайд 4
Основные функции Центрального Банка
5. Устанавливает правила проведения банковских
операций, правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы
РФ;
6. Обслуживает счета бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ;
7. Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
8. Участвует в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует его составление;
9. Проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам.
Слайд 5
10. Проводит валютную политику
Валютная политика включает:
Регулирование валютного курса.
Проведение валютного регулирования
и валютного контроля.
Формирование официальных валютных резервов и управление ими.
Осуществление международного валютного сотрудничества и участия в международных валютно-кредитных организациях.
Слайд 6
11. Регулирует деятельность коммерческих банков
Выдачу лицензии на банковскую
деятельность;
Проверку отчетности, предоставляемой банками;
Ревизии на местах;
Контроль за соблюдением обязательных
нормативов деятельности банка
Слайд 7
Обязательные нормативы деятельности банка
Н1
Норматив достаточности собственных средств
(капитала) банка определяется как отношение размера собственных средств (капитала)
банка и суммы его активов, взвешенных по уровню риска.
Минимально допустимое числовое значение норматива Н1 устанавливается в размере 6 процентов. (С 1 января 2015года.)
Нормативы ликвидности кредитной организации включают нормативы:
Н2
Норматив мгновенной ликвидности представляет собой отношение суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств банка по счетам до востребования (не менее 15%).
Н3
Норматив текущей ликвидности - отношение ликвидных активов (денежные средства в наличной и безналичной форме) и остатков на счетах к обязательствам до востребования и сроком в пределах 30 дней.(не мене 50%).
Слайд 8
Обязательные нормативы деятельности банка
Н4
Норматив долгосрочной ликвидности - отношение
долгосрочных кредитов сроком свыше 1 года к собственному капиталу
и обязательствам банка сроком свыше 1 года (допустимое значение 120%).
Н6
Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, устанавливается в процентах от размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы) и не может превышать 25 процентов размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы).
Н=О/К
О - совокупная сумма обяза-в банка перед одним или группой связа-х заемщиков (их вклады, депозиты,кредиты полученные банком.)
К- собственный капитал.
Н7
Максимальный размер крупных кредитных рисков устанавливается как выраженное в процентах отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы). Максимальный размер крупных кредитных рисков не может превышать 800 %.
Слайд 9
Обязательные нормативы деятельности банка
Н 9.1
максимальный
размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией
(банковской группой) своим участникам (акционерам) определяется в процентах от собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы) (не более 50%)
Н 10.1.
совокупная величина риска по инсайдерам банка, которая определяется как отношение совокупной суммы требований к инсайдерам к собственным средствам банка и устанавливается в размере не более3 %
Н 12 нормативы использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц определяются как выраженное в процентах отношение сумм инвестируемых и собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы). Максимальная величина – 25%.
Слайд 10
2. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ
Проведение денежно-кредитной политики –
представляет собой комплекс мероприятий, направленных на изменение денежной массы
в обращении.
Методы проведения денежно-кредитной политики
Прямые ограничения и запреты:
Установление лимитов и запретов на проведение отдельных банковских операций
Косвенные методы:
Ставка рефинансирования или официальная учетная ставка Центрального Банка
Ключевая ставка
2. Рефинансирование кредитных организаций
3. Операции на открытом рынке, т.е. купля-продажа Центральным Банком государственных ценных бумаг
4. Установление нормативов обязательных резервов для коммерческих банков
Слайд 11
Методы проведения денежно-кредитной политики
5. Валютная интервенция,
т.е. купли-продажи валюты на валютном рынке для воздействия на
курс рубля и суммарный спрос и предложение денег
6. Депозитные операции
Слайд 12
3. Операции Банка России
К пассивным операциям ЦБ РФ
относятся:
бумажно-денежная эмиссия;
формирование депозитов;
образование уставного капитала;
образование различного рода резервных
фондов;
привлеченные кредиты;
хранение капиталов и резервов коммерческих банков;
прочие пассивы.
