Что такое findslide.org?

FindSlide.org - это сайт презентаций, докладов, шаблонов в формате PowerPoint.

Для правообладателей

Обратная связь

Email: Нажмите что бы посмотреть 

Яндекс.Метрика

Презентация на тему Механизмы реабилитации клиентов банков

Содержание

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Механизм реабилитации клиентов банков  Владимир Глизнуцинк.т.н., доцент, ЦЭТ  Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗПРАВОВОЙ МЕХАНИЗМ предупреждения выявления пресечения операций (сделок) клиентов (ОД/ФТ)ПОДОЗРЕВАЕТСЯ РОСФИНМОНИТОРИНГ СБОР ИНФОРМАЦИИ – АНАЛИЗ - ВЫВОДЫ3. Адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие 115-ФЗ: МЕРЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯзапрет на информирование клиентов, кромеПо замораживанию (блокированию) денежных средств По 115-ФЗ: МЕРЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯзапрет на информирование клиентов, кромеПо замораживанию (блокированию) денежных средств По ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ 2017/2018Методические рекомендации ЦБ №4-МР 02.02.2017г. Использование исполнительных документовМетодические ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ 24 (Двадцать четыре) документа устанавливают признаки подозрительных клиентов и их БЛОКИРОВАНИЕ (ЗАМОРАЖИВАНИЕ) БЕЗНАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ - ЗАПРЕТ ОСУЩЕСТВЛЯТЬ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИИ за исключением операций по зачислению денежных средствПриостановление банком на 5 ОТКАЗ В ВЫПОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ КЛИЕНТА О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ за исключением операций по ОТКАЗ ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТАв случае наличия подозрений о том, что РАСТОРЖЕНИЕ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТАв случае принятия в течение календарного года двух и БЕЗОТВЕТСТВЕННОСТЬне являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности банков за нарушение условий соответствующих договоров МЕХАНИЗМ ИНФОРМИРОВАНИЯ БАНКОВ ОБ ОТКАЗАХ (07.01.2017г.) Механизм реабилитации клиента банка(21.04.2018г.) ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ «О МЕХАНИЗМЕ Механизм реабилитации бывшего клиента банка МЕЖВЕДОМСТВЕННАЯ КОМИССИЯ МЕЖВЕДОМСТВЕННАЯ КОМИССИЯ1.Подача заявления, сведений и документов2.Предварительное рассмотрение заявления3.Запрос в банк4.Изучение документов заявителя СВЕДЕНИЯ В ПОДАВАЕМОМ ЗАЯВЛЕНИИ1.Наименование заявителя, ИНН, дата и адрес государственной регистрации, размер МЕЖВЕДОМСТВЕННАЯ КОМИССИЯВ комиссию можно обращаться с жалобой на отказы, полученные до 30 марта 2018 года СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!
Слайды презентации

Слайд 2 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
«О противодействии легализации

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Слайд 3 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
ПРАВОВОЙ МЕХАНИЗМ
предупреждения
выявления
пресечения

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗПРАВОВОЙ МЕХАНИЗМ предупреждения выявления пресечения операций (сделок) клиентов

операций (сделок) клиентов (ОД/ФТ)
ПОДОЗРЕВАЕТСЯ
КЛИЕНТ

ОПЕРАЦИЯ




Слайд 4 РОСФИНМОНИТОРИНГ СБОР ИНФОРМАЦИИ – АНАЛИЗ - ВЫВОДЫ
3. Адвокаты, нотариусы

РОСФИНМОНИТОРИНГ СБОР ИНФОРМАЦИИ – АНАЛИЗ - ВЫВОДЫ3. Адвокаты, нотариусы и лица,

и лица, осуществляющие предпринимат. деятельность в сфере оказания юридич.

или бухгалт. услуг

1.Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в т.ч. кредитные организации

2. ИП: страховой брокер; скупка, купля-продажа драгоценных металлов; посреднические услуги купли-продажи недвижимого имущества

Не вправе разглашать факт передачи информации

4. Аудиторские организации, индивидуальные аудиторы


Слайд 5 115-ФЗ: МЕРЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
запрет на информирование клиентов, кроме
По замораживанию

115-ФЗ: МЕРЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯзапрет на информирование клиентов, кромеПо замораживанию (блокированию) денежных средств

(блокированию) денежных средств
По приостановлении операции
Об отказе в выполнении

распоряжения клиента
Об отказе от заключения договора банковского счета
О расторжении договора банковского счета



внутренний контроль

обязательный контроль - закрытый перечень операций (сделок)

Слайд 6 115-ФЗ: МЕРЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
запрет на информирование клиентов, кроме
По замораживанию

115-ФЗ: МЕРЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯзапрет на информирование клиентов, кромеПо замораживанию (блокированию) денежных средств

(блокированию) денежных средств
По приостановлении операции
Об отказе в выполнении

распоряжения клиента
Об отказе от заключения договора банковского счета
О расторжении договора банковского счета
А ТЕПЕРЬ И ОБ ИХ ПРИЧИНАХ



внутренний контроль

обязательный контроль - закрытый перечень операций (сделок)

Слайд 7 ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ 2017/2018
Методические рекомендации ЦБ №4-МР 02.02.2017г.

ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ 2017/2018Методические рекомендации ЦБ №4-МР 02.02.2017г. Использование исполнительных документовМетодические

Использование исполнительных документов
Методические рекомендации ЦБ №5-МР 09.02.2017г.

Внешнеторговые контракты на услуги перевозки
Методические рекомендации ЦБ №18-МР 21.06.17г.
Критерий признака уплаты налогов (0,9% от оборота)
Одинаковые устройства доступа в банк-клиент
Одинаковые криптографические ключи
Методические рекомендации ЦБ №19-МР 21.07.17г.
Формальный подход банков к ПОД/ФТ
при работе с корпоративными картами клиентов (лимит 100 тыс.р.)
Методические рекомендации ЦБ №5-МР 16.02.2018г.
Критерии признаков неуплаты НДС (вход>70% выход< 30%)
Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.03.2018г.
О повышении внимания нотариусов к отдельным операциям клиентов

Слайд 8 ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ 24 (Двадцать четыре) документа устанавливают признаки подозрительных клиентов

ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ 24 (Двадцать четыре) документа устанавливают признаки подозрительных клиентов и

и их операций
Были и есть главные подозрительные клиенты и

операции:
отказ в выполнении распоряжения клиента
отказ от заключения договора банковского счета

Слайд 9 БЛОКИРОВАНИЕ (ЗАМОРАЖИВАНИЕ) БЕЗНАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ - ЗАПРЕТ ОСУЩЕСТВЛЯТЬ ОПЕРАЦИИ

БЛОКИРОВАНИЕ (ЗАМОРАЖИВАНИЕ) БЕЗНАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ - ЗАПРЕТ ОСУЩЕСТВЛЯТЬ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ

С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в

перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
Решение суда
Следствие
Постановление прокурора
Иностранный перечень
Решение иностранного суда

принадлежащими организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности при отсутствии оснований для включения в перечень при наличии достаточных оснований подозревать причастность организации или физического лица к террористической деятельности
Назначение ежемесячного гуманитарного пособия в размере, не превышающем 10 000 рублей

Слайд 10 ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИИ за исключением операций по зачислению денежных средств
Приостановление

ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИИ за исключением операций по зачислению денежных средствПриостановление банком на

банком на 5 дней и сообщение об этом в

Росфинмониторинг
Приостановление Росфинмониторингом на 30 дней
Приостановление по решению суда до отмены решения

Слайд 11 ОТКАЗ В ВЫПОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ КЛИЕНТА О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ за

ОТКАЗ В ВЫПОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ КЛИЕНТА О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ за исключением операций

исключением операций по зачислению денежных средств
не представлены документы, необходимые

для фиксирования информации
у работников банка возникают подозрения, что операция совершается в целях отмывания доходов или финансирования терроризма

Слайд 12 ОТКАЗ ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА
в случае наличия

ОТКАЗ ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТАв случае наличия подозрений о том,

подозрений о том,
что целью заключения такого договора
является

совершение операций
в целях легализации доходов
или финансирования терроризма

Слайд 13 РАСТОРЖЕНИЕ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА
в случае принятия в течение

РАСТОРЖЕНИЕ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТАв случае принятия в течение календарного года двух

календарного
года двух и более решений об отказе
в

выполнении распоряжения клиента
о совершении операции

Слайд 14 БЕЗОТВЕТСТВЕННОСТЬ
не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности банков

БЕЗОТВЕТСТВЕННОСТЬне являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности банков за нарушение условий соответствующих договоров

за нарушение условий соответствующих договоров

Слайд 15 МЕХАНИЗМ ИНФОРМИРОВАНИЯ БАНКОВ ОБ ОТКАЗАХ (07.01.2017г.)

МЕХАНИЗМ ИНФОРМИРОВАНИЯ БАНКОВ ОБ ОТКАЗАХ (07.01.2017г.)

Слайд 16

Слайд 17

Слайд 18

Слайд 19 Механизм реабилитации клиента банка
(21.04.2018г.)

Механизм реабилитации клиента банка(21.04.2018г.)

Слайд 20 ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ «О

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ «О МЕХАНИЗМЕ РЕАБИЛИТАЦИИ

МЕХАНИЗМЕ РЕАБИЛИТАЦИИ КЛИЕНТОВ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ПРИНЯТО РЕШЕНИЕ ОБ ОТКАЗЕ

В ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ОПЕРАЦИЙ И ОТКАЗЕ В ЗАКЛЮЧЕНИИ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА)»

РЕАБИЛИТАЦИЯ - Восстановление чести, репутации неправильно обвиненного
или опороченного лица

Слайд 21

Слайд 22

Слайд 23

Слайд 24

Слайд 25 Механизм реабилитации бывшего
клиента банка

Механизм реабилитации бывшего клиента банка

Слайд 26

Слайд 27

Слайд 28 МЕЖВЕДОМСТВЕННАЯ КОМИССИЯ

МЕЖВЕДОМСТВЕННАЯ КОМИССИЯ

Слайд 29 МЕЖВЕДОМСТВЕННАЯ КОМИССИЯ
1.Подача заявления, сведений и документов
2.Предварительное рассмотрение заявления
3.Запрос

МЕЖВЕДОМСТВЕННАЯ КОМИССИЯ1.Подача заявления, сведений и документов2.Предварительное рассмотрение заявления3.Запрос в банк4.Изучение документов

в банк
4.Изучение документов заявителя и банка
5.Проект решения направляется в

Росфинмониторинг для согласования
6.В случае согласования – решение принято
На все дается 20 рабочих дней
7.Решение направляется заявителю и в банк в течение трех рабочих дней
Решение пересмотру не подлежит
Клиент может повторно обратиться в банк за проведением операции или открытием счета

Слайд 30 СВЕДЕНИЯ В ПОДАВАЕМОМ ЗАЯВЛЕНИИ
1.Наименование заявителя, ИНН, дата и

СВЕДЕНИЯ В ПОДАВАЕМОМ ЗАЯВЛЕНИИ1.Наименование заявителя, ИНН, дата и адрес государственной регистрации,

адрес государственной регистрации, размер уставного капитала, ФИО директора
2.Основной (по

ОКВЭД) и фактически осуществляемые виды деятельности
3.Штатная численность, размер ФОТ за последние 6 месяцев
4.Информация о заявителе в открытых источниках информации
5.Наименование операции, в которой отказано
6.Причины отказа
7.Обстоятельства отказа
8.Дата отказа
9.Наименование и регистрационный номер банка

Слайд 31

Слайд 32 МЕЖВЕДОМСТВЕННАЯ КОМИССИЯ
В комиссию можно обращаться с жалобой на

МЕЖВЕДОМСТВЕННАЯ КОМИССИЯВ комиссию можно обращаться с жалобой на отказы, полученные до 30 марта 2018 года

отказы, полученные
до 30 марта 2018 года

  • Имя файла: mehanizmy-reabilitatsii-klientov-bankov.pptx
  • Количество просмотров: 123
  • Количество скачиваний: 0
- Предыдущая Виды борьбы за существование
Следующая - Скорость при прямолинейном равноускоренном движении тела

Похожие презентации

Современные подходы к организации расчета нормативных затрат на оказание услуг и нормативных затрат на содержание имущества Современные подходы к организации расчета нормативных затрат на оказание услуг и нормативных затрат на содержание имущества 127
Поведение фирмы в условиях совершенной конкуренции Поведение фирмы в условиях совершенной конкуренции 164
Комплексное развитие Нижнего Приангарья Комплексное развитие Нижнего Приангарья 148
Законодательное регулирование электронных денег Законодательное регулирование электронных денег 193
Антимонопольное законодательство Антимонопольное законодательство 158
Лицензирование фармацевтической деятельности Лицензирование фармацевтической деятельности 124
Экономная хозяйственная система. Система самофинансирования развития. инфраструктурный проект для НКО, ученых Экономная хозяйственная система. Система самофинансирования развития. инфраструктурный проект для НКО, ученых 123
Финансовый рынок Финансовый рынок 116
Современное делопроизводство Современное делопроизводство 186
финансовая безопасность финансовая безопасность 249
Развитие капитализма Развитие капитализма 155
Стратегия модернизации в Российской Федерации Стратегия модернизации в Российской Федерации 139
Экономика информационных ресурсов, технологий и систем Экономика информационных ресурсов, технологий и систем 145
Galaxy - 5D кинотеатр будущего Galaxy - 5D кинотеатр будущего 116
ПОНЯТИЕ МЧП ПОНЯТИЕ МЧП 116
Собственность Собственность 131
Фондовый рынок и биржевые инструменты Фондовый рынок и биржевые инструменты 105
Теория спроса и предложения. Равновесие на рынке Теория спроса и предложения. Равновесие на рынке 118
Инвентаризация денежных средств, расчетных операций в фармацевтической организации. (Тема 12) Инвентаризация денежных средств, расчетных операций в фармацевтической организации. (Тема 12) 128
Анализ бизнес - модели компании Анализ бизнес - модели компании 133
Рынок ценных бумаг: место в общей структуре рыночной экономики, определение и виды. Эмиссия ценных бумаг Рынок ценных бумаг: место в общей структуре рыночной экономики, определение и виды. Эмиссия ценных бумаг 135
Инструменты финансирования публичных компаний. Классификация источников средств: юридический аспект Инструменты финансирования публичных компаний. Классификация источников средств: юридический аспект 113
Фундаментальные вопросы экономики. Типы экономических систем. Фундаментальные вопросы экономики. Типы экономических систем. 139
Товароведная характеристика молока Товароведная характеристика молока 188
Мотивация труда. Потребности работников Мотивация труда. Потребности работников 122
Как увеличить прибыль и избежать долгов Как увеличить прибыль и избежать долгов 149
Складской учет ТМЦ Складской учет ТМЦ 186
Учет кассовых операций Учет кассовых операций 195
Организация документооборота Организация документооборота 126
Нетарифное регулирование международной торговли Нетарифное регулирование международной торговли 145