Слайд 2
План лекции:
12.1 Центральный банк России – главное звено
банковской системы.
12.2 Функции и операции Центрального банка России.
12.3 Денежно-кредитная
политика ЦБ РФ и ее инструменты.
12.4 Роль ЦБ РФ в обеспечении финансовой устойчивости банковской системы России
Слайд 3
Цели деятельности Банка России:
защита и обеспечение устойчивости рубля;
развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
обеспечение эффективного и
бесперебойного функционирования платежной системы.
Слайд 4
Важно!
Получение прибыли не является целью деятельности Банка России
Слайд 5
ЦБ РФ это централизованная система с вертикальной схемой
подчинения, включающей:
центральный аппарат,
территориальные учреждения,
РКЦ,
вычислительные центры,
учебные и другие учреждения.
Слайд 6
Ключевым элементом правового статуса Центрального банка Российской Федерации
является принцип независимости, который проявляется прежде всего в том,
что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения.
Слайд 7
Функции и полномочия, предусмотренные законодательством РФ, Банк России
осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной
власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.
Слайд 8
Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал
(3 000 000 000 руб.) и иное имущество Банка
России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью.
Слайд 9
Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так
же, как и Банк России – по обязательствам государства;
Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России
если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами.
Слайд 10
В своей деятельности Банк России подотчетен Государственной Думе
Федерального Собрания Российской Федерации
Слайд 11
Функции Банка России:
во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает
и проводит единую денежно-кредитную политику;
монопольно осуществляет эмиссию наличных денег
и организует наличное денежное обращение;
является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации и проведения банковских операций;
Слайд 12
Функции Банка России:
осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней
бюджетной системы Российской Федерации;
осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка
России;
принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;;
Слайд 13
Функции Банка России:
регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями
в соответствии с федеральными законами;
организует и осуществляет валютное регулирование
и валютный контроль;
определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;
Слайд 14
Функции Банка России:
устанавливает и публикует официальные курсы иностранных
валют по отношению к рублю;
принимает участие в разработке прогноза
платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений.
Слайд 15
Операции Банка России:
предоставление кредитов на срок не более
одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами;
предоставление кредитов без обеспечения на срок не более шести месяцев российским кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня;
покупка и продажа ценных бумаг на открытом рынке, облигаций БР, депозитных сертификатов;
Слайд 16
Операции Банка России:
покупка и продажа иностранной валюты, а
также платежных документов и обязательств, номинированных в иностранной валюте;
покупка, хранение, продажа драгоценных металлов и иных видов валютных ценностей;
проведение расчетных, кассовых и депозитных операций, прием на хранение и в управление ценных бумаг и других активов;
Слайд 17
Операции Банка России:
выдача поручительств и банковских гарантий;
осуществление
операций с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;
открытие счетов в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;
Слайд 18
Банк России не имеет права:
осуществлять банковские операции
с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских
операций, и физическими лицами;
приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций;
осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России и его организаций;
заниматься торговой и производственной деятельностью;
пролонгировать предоставленные кредиты.
Слайд 19
Важно!
Банк России может осуществлять банковские операции по обслуживанию:
органов
государственной власти и органов местного самоуправления, их организаций,
государственных внебюджетных
фондов,
воинских частей, военнослужащих,
служащих Банка России,
Слайд 20
Важно!
Банк России вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными
организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации
Слайд 21
денежно-кредитная политика – совокупность мероприятий
денежной политики,
определяющей
изменения денежной массы, и
кредитной политики,
направленной на регулирование
объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей рынка ссудных капиталов
Слайд 22
Направления ДКП:
Кредитная экспансия (стимулирование кредита и денежной эмиссии
);
Кредитная рестрикция (сдерживание и ограничение кредита и денежной
эмиссии)
Слайд 23
Основные инструменты и методы ДКП Банка России :
процентные
ставки по операциям Банка России;
нормативы обязательных резервов, депонируемых в
Банке России (резервные требования);
операции на открытом рынке;
рефинансирование кредитных организаций;
валютные интервенции;
установление ориентиров роста денежной массы;
прямые количественные ограничения;
эмиссия облигаций от своего имени.
