Презентация на тему МСП Банк

финансовой поддержке МСП

К МСП
2012…
2011
2010
2009
НЕТОРГОВЫЙ СЕКТОР
ИННОВАЦИИ, МОДЕРНИЗАЦИЯ,
ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНОСТЬ

СОЦИАЛЬНО-
ЗНАЧИМЫЕ
ПРОЕТКЫ
МСП

МАССОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ

ПРИОРИТЕТЫ:

из первопроходцев в поддержке инноваций, начал поддержку инновационных проектов

МСП с 2010 года, до вступления в силу соответствующего закона.

247 млн руб

1,6 млрд руб

в 6,5 раз

45 проектов (договоров)

Сумма задолженности -1,5 млрд. рублей

2010

2012

Сумма договоров

ФИМ Целевой

ФИМ. Лизинг - Целевой

МСП- Идея

Специальные кредитные продукты

Средневзвешенная ставка 9,9% годовых

Лизинг Прогресс МСП

поддержки 196 млрд рублей

(требований) к субъектам МСП, которым будут предоставлены кредиты за

счет средств МСП Банка

МСП- Идея

Финансирование субъектов МСП, реализующих инновационные проекты в целях обеспечения научно-технического развития российской экономики.

Залог прав (требований) к субъектам МСП, которым будут предоставлены кредиты за счет средств МСП Банка

МСП – Маневр

Финансирование субъектов МСП на цели реализации модернизационных проектов.

Залог прав (требований) к субъекту МСП, которому предоставляется кредит за счет средств МСП Банка

Кредитные продукты, реализуемые ОАО «МСП Банк» через банки-партнеры

** процентная ставка снижается на 1 % в случае, если доля кредитов, предоставленных Субъектам МСП на цели Инноваций превышает 20%, на 0,25 % – если после окончания Периода Оплаты и до наступления Предельной даты достижения Эффекта финансирования достигнут Эффект финансирования на 80%
*** Максимальная сумма, предоставляемая субъекту мсп в рамках одного или нескольких договоров, при этом Максимальный Размер кредита, предоставляемого Банку-партнеру зависит от оценочного лимита, рассчитанного ОАО «мсп Банк».

Мах сумма субъекту МСП/ Срок /Ставка

Обеспечение

Цель

МСП – Стимул*

Осуществление кредитной поддержки Субъектов МСП,  осуществляющих неторговую деятельность, через банки-партнеры с высоким рейтингом (Приложение 1).

Залог прав (требований) к субъектам МСП, которым будут предоставлены кредиты за счет средств МСП Банка

* Сумма кредитного договора, заключенного между ОАО «МСП Банк» и БАНКОМ-ПАРТНЕРОВ больше или равна 500 млн. рублей.

региональных лимитов.
Залог прав (требований) к субъектам МСП;
Соглашение об условиях

уступки прав по кредитам

Факторинг - Банк

Финансирование субъектов МСП под уступку денежного требования.

В зависимости от финансового положения банка-партнера – без обеспечения или с обеспечением в виде залога ценных бумаг

Кредитные продукты, реализуемые ОАО «МСП Банк» через банки-партнеры

Мах сумма субъекту МСП/ Срок /Ставка

Обеспечение

Цель

* Максимальная сумма, предоставляемая субъекту мсп в рамках одного или нескольких договоров, при этом Максимальный Размер кредита, предоставляемого Банку-партнеру зависит от оценочного лимита, рассчитанного ОАО «мсп Банк».

МСП – Региональный рост

Осуществление адресной кредитной поддержки Субъектов МСП через реализацию кредитного продукта для Субъектов МСП, относящихся к широкому спектру отраслей экономики, в регионах с отсутствующим или минимальным спросом на кредитные ресурсы, а также зарегистрированных в моногородах и/или на территориях, пострадавших от чрезвычайных ситуаций (Приложение 2).

Залог прав (требований) к субъекту МСП, которому предоставляется кредит за счет средств МСП Банка

МФО - Банк

Предоставление микрокредитов субъектам МСП.

Залог прав (требований) по кредитам;
Соглашение об условиях уступки прав

помощи в развитии бизнеса Субъектам МСП, зарегистрированным и осуществляющим

свою деятельность в Регионах реализации, а также на территориях, пострадавших от чрезвычайных ситуаций, и монопрофильных населенных пунктов Российской Федерации, посредством имущественной поддержки с использованием механизма лизинга (Приложение 2).

Залог предметов лизинга (с обязательным страхованием) / гарантия банка - при величине капитала Лизинговой компании свыше 50 млн. руб.;
Гарантия банка - при величине капитала Лизинговой компании от 10 до 50 млн. руб.;
Дополнительное обеспечение (по решению УОБ МСП Банка).

Участие в приобретении предмета лизинга - не менее 30% от стоимости

Лизинг –
Старт МСП *

Имущественная поддержка начинающим предпринимателям в целях реализации их бизнес-процессов в приоритетных отраслях экономики с использованием целевых субсидий, предоставленных за счет бюджетных средств Субъектов РФ.

Залог приобретаемых предметов лизинга (с обязательным страхованием );
Дополнительное обеспечение (по решению УОБ МСП Банка).

Участие в приобретении предмета лизинга - не менее 30% от стоимости

ФИМ. Лизинг - Целевой *

Имущественная поддержка субъектов МСП на цели реализации инновационных / модернизационных / энергоэффективных сделок.

Залог приобретаемых предметов лизинга (с обязательным страхованием);
Дополнительное обеспечение (по решению УОБ МСП Банка)

Участие в приобретении предмета лизинга - не менее 30% от стоимости.

Лизинг – Прогресс МСП **

Имущественная поддержка субъектов МСП на цели реализации инновационных/ модернизационных/ энергоэффективных проектов (одобрение МСП Банком каждого проекта).

Залог предметов лизинга (с обязательным страхованием);
Поручительство Субъекта МСП;
Поручительство физического лица.
Дополнительное обеспечение (по решению УОБ МСП Банка)

Участие в приобретении предметов лизинга - не менее 15% от стоимости.

Кредитные продукты, реализуемые ОАО «МСП Банк» через лизинговые компании

Обеспечение/ Авансы

Цель

* предметом лизинга является спецтехника и оборудование (перечень приведен в приложении 3). ** предметом лизинга является оборудование. *** Предметом лизинга является легковой автотранспорт **** Максимальная сумма, предоставляемая субъекту мсп в рамках одного или нескольких договоров, при этом Максимальный Размер кредита, предоставляемого лизинговой компании зависит от оценочного лимита, рассчитанного ОАО «мсп Банк».

Мах сумма субъекту МСП/ Срок /Ставка

***** ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА снижается на 1 % в случае, если доля кредитов, предоставленных Субъектам МСП на цели Инноваций превышает 20%, на 0,25 % – если после окончания Срока Получения Кредита и до наступления Предельной даты достижения Эффекта составит 80% и более.

МСП. Лизинг – Производству *

Имущественная поддержка субъектов МСП неторгового сектора при приобретении ими оборудования и/или спецтехники неторгового назначения с использованием механизма лизинга.

Залог предметов лизинга (с обязательным страхованием на весь период залогового обеспечения), дисконт ОАО «МСП Банк»– 40% от стоимости предметов лизинга по договору поставки (включая НДС).
 
Поручительство физического лица.
Гарантия банка, удовлетворяющего требованиям ОАО «МСП Банк» в рамках рассчитанного лимита на банк (в размере не менее суммы основного долга по кредитному договору и сроком действия, превышающим срок действия Кредитного договора не менее чем на 1 месяц).

Участие в приобретении предметов лизинга - не менее 20 % от стоимости.

организации и факторинговые компании


Микрозайм
1-го уровня
Предоставление микрозаймов субъектам МСП.

Государственная гарантия субъекта РФ;
Гарантия банка;
Поручительство регионального фонда;
Поручительства акционеров, участников;
Залог ценных бумаг, недвижимого имущества;
Залог прав (требований) по займам.

Микрозайм
1-го уровня Плюс

Предоставление микрозаймов субъектам МСП.

Гарантия банков;
Поручительство регионального гарантийного фонда;
Поручительства акционеров, участников, руководителей МФО
залог ценных бумаг;
Залог прав (требований) по займам.

Региональный
фонд

Предоставление займов субъектам МСП.

Гарантия банка;
Поручительство регионального гарантийного фонда;
Залог ценных бумаг;
Залог недвижимого имущества;
Поручительство юридических лиц и руководителей Кредитного кооператива 2 –ого уровня/ 1-ого уровня

Кредитный кооператив 2-го уровня

Предоставление микрокредитов субъектам МСП.

Государственная гарантия субъекта РФ;
Гарантия банка;
Поручительство регионального гарантийного фонда;
Залог ценных бумаг.
Залог прав по займам

Факторинг – Компания

Финансирование субъектов МСП под уступку денежного требования.

Гарантия банка;
Залог ценных бумаг.

* В зависимости от обеспечения, предоставляемого партнером

Обеспечение

Цель

Мах сумма субъекту МСП/ Срок /Ставка

рейтингу относится действующий рейтинг долгосрочной кредитоспособности Банка-партнера, присвоенный иностранным

рейтинговым агентством, находится на уровне, не ниже указанных:

Наличие действующих рейтингов долгосрочной кредитоспособности, присвоенных российским или иностранным рейтинговым агентством, на уровне не ниже следующих значений:

и территорий, пострадавших от чрезвычайных ситуаций

и территорий, пострадавших от чрезвычайных ситуаций

«МСП БАНК»  
* - отнесение предмета лизинга к спецтехнике, приобретаемой

Лизинговой компанией для последующей передачи в лизинг, должно подтверждаться сведениями в ПТС или ПСМ

Приложение 3

и Программе
Все о кредитных продуктах Банка
Более 2 млн. посещений

в течение года

Карта инфраструктуры поддержки в регионах

Оперативные ответы на вопросы

Актуальная аналитическая информация о секторе МСП и экономике

и мероприятия
Участие в обсуждении и разработке новых нормативно-правовых документов
Обмен

опытом поддержки МСП

Обеспечение адресности поддержки МСП

ПАРТНЕРЫ ОАО «МСП БАНК»