Что такое findslide.org?

FindSlide.org - это сайт презентаций, докладов, шаблонов в формате PowerPoint.

Для правообладателей

Обратная связь

Email: Нажмите что бы посмотреть 

Яндекс.Метрика

Презентация на тему Знакомство с банковским менеджментом

Содержание

ЛЕКЦИЯ №1ЗНАКОМСТВО С ДИСЦИПЛИНОЙ «БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ»ПРЕДПОСЫЛКИ ИЗУЧЕНИЯ КУРСАБАНКОВСКИЕ КРИЗИСЫ И УСТОЙЧИВОСТЬ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ
БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ2013 г. ЛЕКЦИЯ №1ЗНАКОМСТВО С ДИСЦИПЛИНОЙ «БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ»ПРЕДПОСЫЛКИ ИЗУЧЕНИЯ КУРСАБАНКОВСКИЕ КРИЗИСЫ И УСТОЙЧИВОСТЬ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ ЦЕЛЬ КУРСА3 СТРУКТУРА КУРСА4 ПРЕДПОСЫЛКИ ИЗУЧЕНИЯ КУРСАБанковская система – «кровеносная система» экономики России.Стабильность экономики во многом БАНКОВСКИЕ КРИЗИСЫ РОССИИ6199820042008? ЧТО ВЛИЯЕТ НА УСТОЙЧИВОСТЬ БАНКА?социально-политическая ситуацияустойчивость правительства, влияние оппозиции, стабильность или социальную ВИДЫ УСТОЙЧИВОСТИ БАНКАКапитальная устойчивостьопределяется размерами собственного капитала банка Коммерческая устойчивостьв основе лежит ЛЕКЦИЯ №2ОПРЕДЕЛЕНИЕ, СУЩНОСТЬ И ОСОБЕННОСТИ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТАНОРМАТИВНО-ПРАВОВОВАЯ БАЗАСТРУКТУРА БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА ОПРЕДЕЛЕНИЕ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА10 СУЩНОСТЬ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА11выбор оптимальной структурыинжиниринг бизнес-процессовподготовка ОРДподбор, отбор, найм, адаптацияобучениемотивацияУправление:ликвидностьюрискамиприбыльюи т.д. ОСОБЕННОСТИ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА1245321 ПРАВОВАЯ ОСНОВА БМ13 СТРУКТУРА БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА144532167 Банковская политика15в т.ч. в области: организации работы персоналаопределения эффективности работы персоналамотивации персоналапродвижения персоналастимулирования инновационного потенциала персонала Банковский маркетинг16 Создание продуктов – продажи – обслуживание17опыт иностранных банковсамостоятельная разработкаобновление существующиххолодные звонкипрямые продажикорпоративные Экономика и финансы18453216 Прочие блоки БМ19 ЛЕКЦИЯ №3СТРАТЕГИЧЕСКОЕ УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМSWOT-АНАЛИЗПРИМЕРЫ СТРАТЕГИЙ СОВРЕМЕННЫХ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ СТРАТЕГИЧЕСКИЕ ЦЕЛИ БАНКА21* BSC – Balanced Scorecard. Сбалансированная система показателей Нортона и СБАЛАНСИРОВАННАЯ СИСТЕМА ПОКАЗАТЕЛЕЙ22* - по данным информационного сайта http://www.balancedscorecard.ru/ ТИПОВАЯ БИЗНЕС-МОДЕЛЬ БАНКА23* Р.А. Исаев. БИЗНЕС-ИНЖИНИРИНГ И УПРАВЛЕНИЕ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ СТРАТЕГИЯ – СТРУКТУРА – ПРОЦЕССЫ24* Р.А. Исаев. БИЗНЕС-ИНЖИНИРИНГ И УПРАВЛЕНИЕ В КОММЕРЧЕСКОМ ПРИМЕРЫ СТРАТЕГИЧЕСКИХ ЦЕЛЕЙ25* Р.А. Исаев. БИЗНЕС-ИНЖИНИРИНГ И УПРАВЛЕНИЕ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ ПРОЦЕСС СТРАТЕГИЧЕСКОГО ПЛАНИРОВАНИЯ26123Сбор и анализ информации. Формирование базы данных456789 SWOT - АНАЛИЗ27 SWOT-АНАЛИЗ В СТРАТЕГИЧЕСКОМ ПЛАНИРОВАНИИ28 ОСНОВНЫЕ ПРАВИЛА SWOT-АНАЛИЗА 29 ЭТАПЫ SWOT-АНАЛИЗА 30 ПРИМЕРЫ СИЛЬНЫХ СТОРОН3145321 ПРИМЕРЫ СЛАБЫХ СТОРОН3245321 ПРИМЕРЫ ВОЗМОЖНОСТЕЙ3345321 ПРИМЕРЫ УГРОЗ3445321 ЗАДАНИЕ3545321 ЛЕКЦИЯ №4ВИДЫ ОРГАНИЗАЦИОННЫХ СТРУКТУР БАНКАВЫБОР ЭФФЕКТИВНОЙ СТРУКТЫПОДХОДЫ К ПОСТРОЕНИЮ ОРГАНИЗАЦИОННОЙ СТУКТУРЫ КЛАССИФИКАЦИЯ ОРГАНИЗАЦИОННЫХ СТРУКТУР37 ПРИМЕР СТРУКТУРЫ Deutsche Bank 38 ОТ МАТРИЦЫ К ПРОЦЕССНОЙ СТРУКТУРЕ39 ПРИМЕРЫ РЕАЛИЗАЦИИ СТРАТЕГИИ40 18
Слайды презентации

Слайд 2 ЛЕКЦИЯ №1
ЗНАКОМСТВО С ДИСЦИПЛИНОЙ «БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ»
ПРЕДПОСЫЛКИ ИЗУЧЕНИЯ КУРСА
БАНКОВСКИЕ

ЛЕКЦИЯ №1ЗНАКОМСТВО С ДИСЦИПЛИНОЙ «БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ»ПРЕДПОСЫЛКИ ИЗУЧЕНИЯ КУРСАБАНКОВСКИЕ КРИЗИСЫ И УСТОЙЧИВОСТЬ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ

КРИЗИСЫ И УСТОЙЧИВОСТЬ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ

Слайд 3 ЦЕЛЬ КУРСА
3

ЦЕЛЬ КУРСА3

Слайд 4 СТРУКТУРА КУРСА
4

СТРУКТУРА КУРСА4

Слайд 5 ПРЕДПОСЫЛКИ ИЗУЧЕНИЯ КУРСА
Банковская система – «кровеносная система» экономики

ПРЕДПОСЫЛКИ ИЗУЧЕНИЯ КУРСАБанковская система – «кровеносная система» экономики России.Стабильность экономики во

России.
Стабильность экономики во многом определяется устойчивостью и эффективностью банковской

системы. В свою очередь устойчивость системы зависит от устойчивости каждого отдельно взятого банка, которая определяется качеством банковского менеджмента.
Экономические кризисы выявили ошибки и наметили перспективы развития банковского менеджмента.


5

Слайд 6 БАНКОВСКИЕ КРИЗИСЫ РОССИИ
6
1998
2004
2008
?

БАНКОВСКИЕ КРИЗИСЫ РОССИИ6199820042008?

Слайд 7 ЧТО ВЛИЯЕТ НА УСТОЙЧИВОСТЬ БАНКА?
социально-политическая ситуация
устойчивость правительства, влияние

ЧТО ВЛИЯЕТ НА УСТОЙЧИВОСТЬ БАНКА?социально-политическая ситуацияустойчивость правительства, влияние оппозиции, стабильность или

оппозиции, стабильность или социальную напряженность в административно-территориальных образованьях, политическое

окружение
общеэкономическое состояние
потенциал реального сектора экономики, конкурентоспособность товаропроизводителей, инвестиции (приток/отток капитала)
положение на финансовом рынке
процентная ставка по привлечению банковских вкладов, доходность денежного, валютного и рынка ценных бумаг; темпы инфляции и инфляционные ожидания, стоимость обслуживания государственного долга, политика ЦБР, объем золотовалютных резервов, конкуренция банковских продуктов
внутренняя устойчивость кредитной организации
наличие (отсутствие) стратегии и миссии банка, профессиональная квалификация кадров, достаточность капитала, качество банковского менеджмента



7

Слайд 8 ВИДЫ УСТОЙЧИВОСТИ БАНКА
Капитальная устойчивость
определяется размерами собственного капитала банка

ВИДЫ УСТОЙЧИВОСТИ БАНКАКапитальная устойчивостьопределяется размерами собственного капитала банка Коммерческая устойчивостьв основе


Коммерческая устойчивость
в основе лежит степень вхождения банка в инфраструктуру

рыночных отношений
Функциональная устойчивость
зависит от специализации, которая позволяет более эффективно управлять выбранным ассортиментом банковских продуктов, или универсализации банка (часть клиентов предпочитает удовлетворять весь набор своих потребностей в банковских продуктах в одном банке)
Организационно-структурная устойчивость
важнейшим параметром организационно-структурной устойчивости банка является функционально-технологическая документация, регламентирующая его деятельность в рамках организационной структуры и выполняемых им специфических банковских функций
Финансовая устойчивость
характеризуется такими показателями деятельности, как: объем и структура собственных средств, уровень доходов и прибыли, норма прибыли на собственный капитал, достаточность ликвидности и т.д.


8

Слайд 9 ЛЕКЦИЯ №2
ОПРЕДЕЛЕНИЕ, СУЩНОСТЬ И ОСОБЕННОСТИ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА
НОРМАТИВНО-ПРАВОВОВАЯ БАЗА
СТРУКТУРА

ЛЕКЦИЯ №2ОПРЕДЕЛЕНИЕ, СУЩНОСТЬ И ОСОБЕННОСТИ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТАНОРМАТИВНО-ПРАВОВОВАЯ БАЗАСТРУКТУРА БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА

БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА

Слайд 10 ОПРЕДЕЛЕНИЕ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА
10

ОПРЕДЕЛЕНИЕ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА10

Слайд 11 СУЩНОСТЬ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА
11
выбор оптимальной структуры
инжиниринг бизнес-процессов
подготовка ОРД

подбор, отбор,

СУЩНОСТЬ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА11выбор оптимальной структурыинжиниринг бизнес-процессовподготовка ОРДподбор, отбор, найм, адаптацияобучениемотивацияУправление:ликвидностьюрискамиприбыльюи т.д.

найм, адаптация
обучение
мотивация

Управление:
ликвидностью
рисками
прибылью
и т.д.

Слайд 12 ОСОБЕННОСТИ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА
12
4
5
3
2
1

ОСОБЕННОСТИ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА1245321

Слайд 13 ПРАВОВАЯ ОСНОВА БМ
13

ПРАВОВАЯ ОСНОВА БМ13

Слайд 14 СТРУКТУРА БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА
14
4
5
3
2
1
6
7

СТРУКТУРА БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА144532167

Слайд 15 Банковская политика
15
в т.ч. в области:
организации работы персонала
определения

Банковская политика15в т.ч. в области: организации работы персоналаопределения эффективности работы персоналамотивации персоналапродвижения персоналастимулирования инновационного потенциала персонала

эффективности работы персонала
мотивации персонала
продвижения персонала
стимулирования инновационного потенциала персонала

Слайд 16 Банковский маркетинг
16

Банковский маркетинг16

Слайд 17 Создание продуктов – продажи – обслуживание
17
опыт иностранных банков
самостоятельная

Создание продуктов – продажи – обслуживание17опыт иностранных банковсамостоятельная разработкаобновление существующиххолодные звонкипрямые

разработка
обновление существующих

холодные звонки
прямые продажи
корпоративные предложения

выдача очередных траншей
пролонгация
и т. д.

Слайд 18 Экономика и финансы
18
4
5
3
2
1
6

Экономика и финансы18453216

Слайд 19 Прочие блоки БМ
19

Прочие блоки БМ19

Слайд 20 ЛЕКЦИЯ №3
СТРАТЕГИЧЕСКОЕ УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ
SWOT-АНАЛИЗ
ПРИМЕРЫ СТРАТЕГИЙ СОВРЕМЕННЫХ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

ЛЕКЦИЯ №3СТРАТЕГИЧЕСКОЕ УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМSWOT-АНАЛИЗПРИМЕРЫ СТРАТЕГИЙ СОВРЕМЕННЫХ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

Слайд 21 СТРАТЕГИЧЕСКИЕ ЦЕЛИ БАНКА
21
* BSC – Balanced Scorecard. Сбалансированная

СТРАТЕГИЧЕСКИЕ ЦЕЛИ БАНКА21* BSC – Balanced Scorecard. Сбалансированная система показателей Нортона

система показателей Нортона и Каплана позволяет повысить эффективность банка

по всем направлениям его деятельности

Слайд 22 СБАЛАНСИРОВАННАЯ СИСТЕМА ПОКАЗАТЕЛЕЙ
22
* - по данным информационного сайта

СБАЛАНСИРОВАННАЯ СИСТЕМА ПОКАЗАТЕЛЕЙ22* - по данным информационного сайта http://www.balancedscorecard.ru/

http://www.balancedscorecard.ru/

Слайд 23 ТИПОВАЯ БИЗНЕС-МОДЕЛЬ БАНКА
23
* Р.А. Исаев. БИЗНЕС-ИНЖИНИРИНГ И УПРАВЛЕНИЕ

ТИПОВАЯ БИЗНЕС-МОДЕЛЬ БАНКА23* Р.А. Исаев. БИЗНЕС-ИНЖИНИРИНГ И УПРАВЛЕНИЕ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ

В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ
Практическое пособие. Москва, 2009. Стр.

17

Слайд 24 СТРАТЕГИЯ – СТРУКТУРА – ПРОЦЕССЫ
24
* Р.А. Исаев. БИЗНЕС-ИНЖИНИРИНГ

СТРАТЕГИЯ – СТРУКТУРА – ПРОЦЕССЫ24* Р.А. Исаев. БИЗНЕС-ИНЖИНИРИНГ И УПРАВЛЕНИЕ В

И УПРАВЛЕНИЕ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ
Практическое пособие. Москва,

2009. Стр. 38

Слайд 25 ПРИМЕРЫ СТРАТЕГИЧЕСКИХ ЦЕЛЕЙ
25
* Р.А. Исаев. БИЗНЕС-ИНЖИНИРИНГ И УПРАВЛЕНИЕ

ПРИМЕРЫ СТРАТЕГИЧЕСКИХ ЦЕЛЕЙ25* Р.А. Исаев. БИЗНЕС-ИНЖИНИРИНГ И УПРАВЛЕНИЕ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ

В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ
Практическое пособие. Москва, 2009. Стр.

19

Слайд 26 ПРОЦЕСС СТРАТЕГИЧЕСКОГО ПЛАНИРОВАНИЯ
26
1
2
3
Сбор и анализ информации. Формирование базы

ПРОЦЕСС СТРАТЕГИЧЕСКОГО ПЛАНИРОВАНИЯ26123Сбор и анализ информации. Формирование базы данных456789

данных
4
5
6
7
8
9

Слайд 27 SWOT - АНАЛИЗ
27

SWOT - АНАЛИЗ27

Слайд 28 SWOT-АНАЛИЗ В СТРАТЕГИЧЕСКОМ ПЛАНИРОВАНИИ
28

SWOT-АНАЛИЗ В СТРАТЕГИЧЕСКОМ ПЛАНИРОВАНИИ28

Слайд 29 ОСНОВНЫЕ ПРАВИЛА SWOT-АНАЛИЗА
29

ОСНОВНЫЕ ПРАВИЛА SWOT-АНАЛИЗА 29

Слайд 30 ЭТАПЫ SWOT-АНАЛИЗА
30

ЭТАПЫ SWOT-АНАЛИЗА 30

Слайд 31 ПРИМЕРЫ СИЛЬНЫХ СТОРОН
31
4
5
3
2
1

ПРИМЕРЫ СИЛЬНЫХ СТОРОН3145321

Слайд 32 ПРИМЕРЫ СЛАБЫХ СТОРОН
32
4
5
3
2
1

ПРИМЕРЫ СЛАБЫХ СТОРОН3245321

Слайд 33 ПРИМЕРЫ ВОЗМОЖНОСТЕЙ
33
4
5
3
2
1

ПРИМЕРЫ ВОЗМОЖНОСТЕЙ3345321

Слайд 34 ПРИМЕРЫ УГРОЗ
34
4
5
3
2
1

ПРИМЕРЫ УГРОЗ3445321

Слайд 35 ЗАДАНИЕ
35
4
5
3
2
1

ЗАДАНИЕ3545321

Слайд 36 ЛЕКЦИЯ №4
ВИДЫ ОРГАНИЗАЦИОННЫХ СТРУКТУР БАНКА
ВЫБОР ЭФФЕКТИВНОЙ СТРУКТЫ
ПОДХОДЫ К

ЛЕКЦИЯ №4ВИДЫ ОРГАНИЗАЦИОННЫХ СТРУКТУР БАНКАВЫБОР ЭФФЕКТИВНОЙ СТРУКТЫПОДХОДЫ К ПОСТРОЕНИЮ ОРГАНИЗАЦИОННОЙ СТУКТУРЫ

ПОСТРОЕНИЮ ОРГАНИЗАЦИОННОЙ СТУКТУРЫ

Слайд 37 КЛАССИФИКАЦИЯ ОРГАНИЗАЦИОННЫХ СТРУКТУР
37

КЛАССИФИКАЦИЯ ОРГАНИЗАЦИОННЫХ СТРУКТУР37

Слайд 38 ПРИМЕР СТРУКТУРЫ Deutsche Bank
38

ПРИМЕР СТРУКТУРЫ Deutsche Bank 38

Слайд 39 ОТ МАТРИЦЫ К ПРОЦЕССНОЙ СТРУКТУРЕ
39

ОТ МАТРИЦЫ К ПРОЦЕССНОЙ СТРУКТУРЕ39

Слайд 40 ПРИМЕРЫ РЕАЛИЗАЦИИ СТРАТЕГИИ
40

ПРИМЕРЫ РЕАЛИЗАЦИИ СТРАТЕГИИ40
  • Имя файла: znakomstvo-s-bankovskim-menedzhmentom.pptx
  • Количество просмотров: 92
  • Количество скачиваний: 0
- Предыдущая Фотоаппарат физика
Следующая - Понятие интеллект

Похожие презентации

Приборы определения скорости корабля и пройденного им расстояния. (Тема 6) Приборы определения скорости корабля и пройденного им расстояния. (Тема 6) 103
Педагогический проект Развитие сенсорного восприятия детей младшего возраста через творческо-репродуктивную деятельность и другие методы методическая разработка (младшая группа) по теме Педагогический проект Развитие сенсорного восприятия детей младшего возраста через творческо-репродуктивную деятельность и другие методы методическая разработка (младшая группа) по теме 105
Выступление на ГОРОДСКОЙ СЕМИНАР ДЛЯ ЗАМЕСТИТЕЛЕЙ ДИРЕКТОРОВ ПО УВР, СЛУШАТЕЛЕЙ ГОДИЧНЫХ КУРСОВ АППО(КАФЕДРА КОРРЕКЦИОННОЙ ПЕДАГОГИКИ) по теме: ФГОС, РЕАЛИЗАЦИЯ методическая разработка (1 класс) по теме Выступление на ГОРОДСКОЙ СЕМИНАР ДЛЯ ЗАМЕСТИТЕЛЕЙ ДИРЕКТОРОВ ПО УВР, СЛУШАТЕЛЕЙ ГОДИЧНЫХ КУРСОВ АППО(КАФЕДРА КОРРЕКЦИОННОЙ ПЕДАГОГИКИ) по теме: ФГОС, РЕАЛИЗАЦИЯ методическая разработка (1 класс) по теме 102
Развивающие игры для дошкольников. учебно-методический материал по теме Развивающие игры для дошкольников. учебно-методический материал по теме 108
Мастер-класс Система работы с одарёнными детьми в свете требований ФГОС НОО: развитие творческих способностей младших школьников учебно-методический материал Мастер-класс Система работы с одарёнными детьми в свете требований ФГОС НОО: развитие творческих способностей младших школьников учебно-методический материал 164
Педагогический проект Дикие животные нашего леса презентация Педагогический проект Дикие животные нашего леса презентация 129
Эмоции Эмоции 167
Презентация Грибы -невидимки -что это? презентация к уроку (старшая группа) по теме Презентация Грибы -невидимки -что это? презентация к уроку (старшая группа) по теме 142
Путешествие по сказкам С.Г. Козлова Путешествие по сказкам С.Г. Козлова 122
Учебные заведения в западной Европе в новое время учебно-методический материал по теме Учебные заведения в западной Европе в новое время учебно-методический материал по теме 111
Методы управления и их особенности Методы управления и их особенности 93
Стратегия продаж Стратегия продаж 131
Электроснабжение очистных (подготовительных) работ участка шахты ОАО Распадская Электроснабжение очистных (подготовительных) работ участка шахты ОАО Распадская 108
Монтаж каркасно-щитовых деревянных зданий Монтаж каркасно-щитовых деревянных зданий 124
Основы композиции Основы композиции 98
Кирпичная кладка Кирпичная кладка 104
Презентация к классному часу по теме: День матери Презентация к классному часу по теме: День матери 100
Социальные, управленческие, экологические и экономические аспекты развития человека в условиях Крайнего Севера. Шаблон Социальные, управленческие, экологические и экономические аспекты развития человека в условиях Крайнего Севера. Шаблон 99
Дидактический материал к уроку обучения грамоте Буква З Дидактический материал к уроку обучения грамоте Буква З 103
Презентация с гиперссылкой презентация к уроку Презентация с гиперссылкой презентация к уроку 100
ОРКСЭ 3 класс Выбор модуля ОРКСЭ 3 класс Выбор модуля 113
Режим дня презентация к уроку по теме Режим дня презентация к уроку по теме 72
От колеса до космоса От колеса до космоса 76
Зимующие птицы презентация к уроку (младшая группа) Зимующие птицы презентация к уроку (младшая группа) 121
Микро- и наноэлектромеханические системы. Микро- и наноэлектромеханические системы. 96
Презентация с несколькими мышами к занятию по транспорту. презентация к занятию (старшая группа) по теме Презентация с несколькими мышами к занятию по транспорту. презентация к занятию (старшая группа) по теме 115
Залікова робота Залікова робота 144
Кричалки и разминки для детей дошкольного возраста презентация для педагогов и родителей. презентация к уроку Кричалки и разминки для детей дошкольного возраста презентация для педагогов и родителей. презентация к уроку 133
Пасхальный сувенир Пасхальный сувенир 73
методический семинар Графическое моделирование на уроках литературного чтения как средство формирования знаково-символической компетенции презентация к уроку (4 класс) методический семинар Графическое моделирование на уроках литературного чтения как средство формирования знаково-символической компетенции презентация к уроку (4 класс) 130